中國(guó)銀(yín)保監會(huì) 發展改革委 中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng) 中國(guó)證監會(huì☆)關于印發金(jīn)融機(jī)構債權人(rén)委員(yuán)會(huì)工(gōng)作(zuò )規程的(de)通(tōng)知(zhī)

銀(yín)保監發[2020]57号

各銀(yín)保監局；各省、自(zì)治區(qū)、直轄市(shì)及計(jì)劃單列市(shì)發展改革委；中國(guó∑)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)上(shàng)海(hǎi)總部，各分(fēn)行(xíng)、營∏業(yè)管理(lǐ)部，各省會(huì)（首府）城(chéng)市(shì)中心支行(xíng)，各≥副省級城(chéng)市(shì)中心支行(xíng)；各證監局；各政策性銀(yín)行(xíng)、大(dà)型銀(yín)行(xíng)、股份制(zhì)銀(yín)行(xíng)，外™(wài)資銀(yín)行(xíng)，金(jīn)融資産管理(lǐ)公司，各保險集團（控股）公司、保險公司；各證券期貨基金(jīn)經營機(jī)構；中國( guó)銀(yín)行(xíng)業(yè)協會(huì)、中國(guó)保險行(xíng)業(yè)協會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協會 (huì)、中國(guó)證券投資基金(jīn)業(yè)協會(huì)、中國(guó)銀(yín)行(xíng)間(jiān)交易≈商協會(huì)：

為(wèi)提高(gāo)金(jīn)融服務實體(tǐ)經濟質效，完善市(shì)場(chǎng)主體(tǐ)退出制(zhì)&度，維護金(jīn)融機(jī)構債權人(rén)合法權益，根據《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)民(mín)法典》及相(xiàng)關法律法規，我們制(zhì)定了(le)×《金(jīn)融機(jī)構債權人(rén)委員(yuán)會(huì)工(gōng)作(zuò)規程》，現(xiàn)予印發，請(qǐ>ng)遵照(zhào)執行(xíng)。

2020年(nián)12月(yuè)28日(rì)

金(jīn)融機(jī)構債權人(rén)委員(yuán)會(huì)工(gōng)作(zuò)規程‍

第一(yī)條  根據《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)民(mín)法典》及相(xiàng)關法律法規，制(zhì)定本規程。

第二條  針對(duì)債務規模較大(dà)、存在困難的(de)非金(jīn)融債務企業(yè)，3家(jiā)以上(shàng)持有(yǒu)債權（含貸款、債券等）、管理(lǐ)的☆(de)資産管理(lǐ)産品持有(yǒu)債權、依法作(zuò)為(wèi)債券受托管理(lǐ)人(rén)的(de)銀(yín)行(xíng)保險機(jī)構和(hé)證券期貨基金(jīn)經≠營機(jī)構等（以下(xià)統稱金(jīn)融機(jī)構）可(kě)以發起成立金(jīn)融機(jī)構債權人(rén)委員(yuán)會(huì)（以下(xi'à)簡稱債委會(huì)）。

債委會(huì)是(shì)協商性、自(zì)律性、臨時(shí)性組織，按照(zhào)市(shì)場(chǎng)化(huà)、法治化(huà)、公平公正、分(fēn)類施策的(de)原則，依∑法維護金(jīn)融機(jī)構作(zuò)為(wèi)債權人(rén)的(de)合法權益。

債委會(huì)可(kě)以按照(zhào)“一(yī)企一(yī)策”的(de)方針，集體(tǐ)研究增加融資、穩定融資、減少(shǎo)融資、重組等措施，确保債權金(jīn)融機(jīπ)構形成合力，穩妥化(huà)解風(fēng)險。

以私募投資基金(jīn)形式對(duì)企業(yè)持有(yǒu)債權的(de)私募投資基金(jīn)管理(lǐ)人(rén)，參照(zhào)本規程執行(xíng)。

第三條  金(jīn)融機(jī)構應當密切關注債務企業(yè)經營情況，發現(xiàn)債務企業( yè)存在嚴重影(yǐng)響按約償還(hái)債務情形的(de)，應當積極推動其他(tā)債權金(jīn)融機(jī)構組建債委會(huì)。金(jīn)融$機(jī)構也(yě)可(kě)以應債務企業(yè)請(qǐng)求，組建債委會(huì)。

第四條  涉及中央企業(yè)或者重大(dà)複雜(zá)的(de)企業(yè)集團，可(kě)以在金(jīn)融機(jī)構法人(rén)×總部層面組建債委會(huì)，其他(tā)債務企業(yè)可(kě)以在金(jīn)融機(jī)構分λ(fēn)支機(jī)構層面組建債委會(huì)。

債權金(jīn)融機(jī)構原則上(shàng)應當參加針對(duì)債務企業(yè)成立的(de)債委會(huì)，按照(zhào)本規程相(xiàng)關要(yào)求開(kāi)展工©(gōng)作(zuò)。

第五條  聯合授信企業(yè)發生(shēng)債務風(fēng)險的(de)，牽頭銀(yín)行(xíng)可(kě₹)推動組建債委會(huì)，做(zuò)好(hǎo)工(gōng)作(zuò)銜接。

第六條  債委會(huì)組建會(huì)議(yì)可(kě)以由持有(yǒu)較大(dà)債權的(de)金(jī•n)融機(jī)構發起召開(kāi)，也(yě)可(kě)以由債務企業(yè)和(hé)持有(yǒu)較大(dà)債權的(de)金©(jīn)融機(jī)構協商後共同發起召開(kāi)。

債委會(huì)組建會(huì)議(yì)應當明(míng)确主席單位和(hé)副主席單位。主席單位原則上(shàng)由持有(yǒu)債權金(jīn)額較大(dà)且有(yǒu)協調能(néng¶)力和(hé)意願的(de)1—2家(jiā)金(jīn)融機(jī)構擔任，副主席單位可(kě)以由持有(y∑ǒu)債權金(jīn)額較大(dà)的(de)金(jīn)融機(jī)構、持有(yǒu)債權金(jīn)額較小(xiǎo)的(de)金(jīn)融機(jī)構及債券受托管理(lǐ)人(r₹én)等代表共同擔任，包括不(bù)同類型金(jīn)融機(jī)構代表。

第七條  債委會(huì)主席單位應當履行(xíng)組織債委會(huì)會(huì)議(yì)、維護債委會(huì)日(rì)常運行(xíng)、促進各成員(yuán)機(jī)構₽溝通(tōng)協調和(hé)信息共享、督促債務企業(yè)對(duì)債委會(huì)加強信息溝通(tōng)并充分(fēn)披露經營 及債務情況等職責，牽頭組織成立債委會(huì)工(gōng)作(zuò)組。副主席單位和(hé)成員(yuán)機(jī)構應當積極配合主席單位工(gōng)↕作(zuò)。

債委會(huì)工(gōng)作(zuò)組應當與債務企業(yè)和(hé)其他(tā)非金(jīn)融債權人(rén)充分(fēn)溝通(tōng)，全面、準确、及時(shí)地(dαì)向全體(tǐ)成員(yuán)機(jī)構披露有(yǒu)關債務企業(yè)、債委會(huì)工(÷gōng)作(zuò)的(de)重要(yào)信息，并平衡好(hǎo)與債務企業(yè)、股東(dōng)（特别是(shì)中小(xiǎo)股東(dōng)）、其他(tā)非金≈(jīn)融債權人(rén)的(de)利益關系。

出現(xiàn)主席單位、副主席單位不(bù)适宜行(xíng)使牽頭職責的(de)情形或發生(shēng)其他α(tā)重大(dà)事(shì)項的(de)，債委會(huì)可(kě)按照(zhào)議(yì)事(shì)規則和(hé)工(gōng)作(zuò)流程，∏對(duì)主席單位、副主席單位進行(xíng)變更。

第八條  債委會(huì)主席單位、副主席單位、成員(yuán)機(jī)構應當完善內(nèi)部管理(lǐ)制(zhì)度，将債委會(huì)工←(gōng)作(zuò)納入內(nèi)部管理(lǐ)體(tǐ)系，完善債委會(huì)相(xiàng)關工(gōng)作(zuò)的(de)授權機(jī)制(z$hì)，确保債委會(huì)高(gāo)效有(yǒu)序運行(xíng)。

第九條  債委會(huì)主席單位、副主席單位、成員(yuán)機(jī)構應當在現(xiàn)有(yǒu)法律法規框架下(xià)自(zì​)願簽署具有(yǒu)法律約束力的(de)債權人(rén)協議(yì)。

債權人(rén)協議(yì)約定的(de)事(shì)項包括但(dàn)不(bù)限于：債委會(huì)組織架構；<債委會(huì)議(yì)事(shì)規則和(hé)工(gōng)作(zuò)流程；主席單位、副主席單位及各成員(yuán)機(jī)構權利義務；δ相(xiàng)關費(fèi)用(yòng)的(de)分(fēn)擔機(jī)制(zhì)；成員(yuán)機(jī)構退出機(jī)制(zhì)；債委會(huì)解™散程序等。

議(yì)事(shì)規則作(zuò)為(wèi)債權人(rén)協議(yì)的(de)重要(yào)附件(₹jiàn)，是(shì)債委會(huì)運作(zuò)的(de)重要(yào)依據，其主要(yào)內(nèi)容應包括但(dàn)不(bù)限于：召開(kāi)債委會(huì)的(deα)條件(jiàn)、債委會(huì)議(yì)事(shì)內(nèi)容、需投票(piào)表決的(de)重大(dà)事(shì)項範圍、其他(tā')需商議(yì)討(tǎo)論的(de)一(yī)般事(shì)項範圍、重大(dà)事(shì)項與≤一(yī)般事(shì)項的(de)投票(piào)與表決制(zhì)度等。

各成員(yuán)機(jī)構均可(kě)按照(zhào)債權人(rén)協議(yì)提請(qǐng)主席單位、副主席單位β組織召開(kāi)債委會(huì)會(huì)議(yì)。

第十條  債委會(huì)應當按照(zhào)約定的(de)議(yì)事(shì)規則、工(gōng)作(zuò)流程和(hé)決策機(jī)制(z↕hì)，就(jiù)增加融資、穩定融資、減少(shǎo)融資、債務重組、破産重整等相(xiàng)關事(shì)項進行(xíng)協商和(hé)決策。涉及重大(dà)事(shì)項的÷(de)，主席單位、副主席單位應當召集成員(yuán)機(jī)構舉行(xíng)債委會(huì)會(huì)議(yì)，按照(zhào)約定的(de)♥議(yì)事(shì)規則充分(fēn)協商後作(zuò)出決策，在依法合規的(de)基礎上(shàng)，形成會(huì)議(yì)紀要(yào)，印發σ債委會(huì)全體(tǐ)機(jī)構執行(xíng)。

債委會(huì)會(huì)議(yì)對(duì)債務企業(yè)金(jīn)融債務重組方案等重大(dà)事(shì)項的(de©)決策，原則上(shàng)應當經占金(jīn)融債權總金(jīn)額三分(fēn)之二以上(shàng)的(de)成員(yuán)機(jī)構以及全體(tǐ)成員(↕yuán)機(jī)構過半數(shù)表決同意，并且其所代表的(de)債權額占無财産擔保金(jīn)融債權總金(jīn)額半數(shù≤)以上(shàng)，但(dàn)債權人(rén)協議(yì)另有(yǒu)約定的(de)除外(wài)。

第十一(yī)條  債委會(huì)可(kě)以采取協議(yì)重組、協議(yì)并破産重整的(de)方式，對(duì)債務企業(yè)實施金(jīn)融債務重組。

經債委會(huì)依法授權，主席單位、副主席單位、工(gōng)作(zuò)組可(kě)以與債務企業(yè)開(kāi)展​協商談判，研究包括現(xiàn)金(jīn)受償比例、調整貸款利息、展期續貸、變更擔保、市(shì)場(chǎng)化(huà)債轉股、引入合格戰略投資者等在內(nèi)的(de↑)金(jīn)融債務重組方案。

債委會(huì)可(kě)以聘請(qǐng)金(jīn)融資産管理(lǐ)公司、金(jīn)融資産投資公司、會(huì)計(jì)師(shī)事(shì)務所、律師(shī)事(shδì)務所等機(jī)構為(wèi)其提供服務。

第十二條  實施金(jīn)融債務重組過程中，債委會(huì)按照(zhào)議(yì)事(shì)規則表決同意對(duì)積極配合債委會(huì)工(gōng)作(zuò)的©(de)債務企業(yè)穩定融資的(de)，主席單位、副主席單位及各成員(yuán)機(jī)構應當協調行(xíng)動，不∞(bù)得(de)擅自(zì)改變原有(yǒu)融資關系。

對(duì)于發展前景較好(hǎo)、風(fēng)險可(kě)控且提出的(de)新資金(jīn)需求有(yǒu)充分(fēn)理(lǐ)由©的(de)債務企業(yè)，為(wèi)支持其正常運營活動，債委會(huì)可(kě)以通(tōng)過聯合授信、組建銀(yín)團貸款或封閉式融資等方式給予支持。

對(duì)于扭虧無望、失去(qù)生(shēng)存發展前景的(de)“僵屍企業(yè)”或有(yǒu)逃廢債行(xíng)為(wèi)的(de)債務企業(yè)，原則上(shàng)不(bù)↔應當作(zuò)為(wèi)金(jīn)融債務重組對(duì)象。

第十三條  債委會(huì)組建成立、日(rì)常運行(xíng)中出現(xiàn)重大(dà)問(wèn)題或涉及重要∑(yào)事(shì)項時(shí)，銀(yín)保監會(huì)及其派出機(jī)構、人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)及其分(fēn)支機(jī)構、證監會(huì)及其派ε出機(jī)構（以下(xià)簡稱金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)）和(hé)發展改革部門(mén)等應$當按照(zhào)職責分(fēn)工(gōng)，依法及時(shí)予以指導、協調，銀(yín)行(xíng)業(yè)協會(huì)λ、保險行(xíng)業(yè)協會(huì)、證券業(yè)協會(huì)、證券投資基金(jīn)業(yè)協會(huì)、期 貨業(yè)協會(huì)、銀(yín)行(xíng)間(jiān)交易商協會(huì)等自(zì)§律組織（以下(xià)簡稱自(zì)律組織）應當積極支持和(hé)配合。

在指導、協調過程中，相(xiàng)關部門(mén)和(hé)自(zì)律組織應當保障債務企業(yè)和(hé)金(jīn)融機(jī)構等市(shì)場(chǎng)主體(tǐ)依法享α有(yǒu)的(de)自(zì)主決策權，防範其他(tā)主體(tǐ)對(duì)債委會(huì)及債權金(jīn)融機(jī)構依法履行(xíng)權利的(de)不(bù)當幹預。

第十四條  發展改革部門(mén)、金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)間(jiān)要(yào)加強相(xiàng)互協作(zuò)、信息共享。

對(duì)債務企業(yè)注冊地(dì)金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)的(de)協辦請(qǐng)求，其他(tā)轄區(qū)的(de)金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)應✘當及時(shí)辦理(lǐ)。

第十五條  債委會(huì)成員(yuán)機(jī)構存在不(bù)履行(xíng)其在債委會(huì)中相(xiàng)關職責、不(bù)遵守債委會(huì)按照(zhà'o)約定的(de)議(yì)事(shì)規則所作(zuò)出的(de)決議(yì)、擅自(zì)退出債委會(huì)或者其他(tā)影(yǐng)響債委會(huì↔)工(gōng)作(zuò)的(de)情形的(de)，債委會(huì)或者自(zì)律組織可(kě)以采取內(nèi)部通(tōng)報(bào)等自(zì)律性懲戒措施。

因上(shàng)述情形造成嚴重後果的(de)，金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)可(kě)以采取約談、向債委會(huì)成​員(yuán)機(jī)構總部通(tōng)報(bào)等方式督促債委會(huì)成員(yuán)機(jī)構規範行(xíng)為(wèi)。

第十六條  債委會(huì)要(yào)積極做(zuò)好(hǎo)與企業(yè)破産程序中的(de)債權人(rén)委員(yuán)會(huì)、債權人(rén)會(huì)&議(yì)的(de)有(yǒu)效銜接，可(kě)以代表債委會(huì)成員(yuán)機(jī)構，主動向法院推薦具有(yǒu)專業(yè)能(néng)力并能(néβng)依法、獨立、公平、公正履行(xíng)管理(lǐ)職責的(de)管理(lǐ)人(rén)，積極配合管理(lǐ)人(rén)依法制(zhì)定公平合理(lǐ)的(>de)重整計(jì)劃及債權受償方案。

第十七條  金(jīn)融機(jī)構應當積極支持配合債委會(huì)開(kāi)展企業(yè)破産相(xiàng‌)關工(gōng)作(zuò)，明(míng)确內(nèi)部工(gōng)作(zuò)機(jī)制(zhì)和(hé)負責部門(mén)，依照(zh↔ào)《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)企業(yè)破産法》等相(xiàng)關法律規定，充分(fēn)行(xí"ng)使債權人(rén)各項法定權利，依法參與企業(yè)破産重整、破産和(hé)解或破産清算(suàn≠)等，及時(shí)主動申報(bào)債權，參與債權人(rén)會(huì)議(yì)，與破産管理(lǐ)人(rén)進行(xíng)充分(fēn)溝通(tōngΩ)，依法定程序充分(fēn)表達維護合法債權的(de)利益訴求，依法正當行(xíng)使表決權，積極維護金(jīn)融債權和(hé)市(shì)場(chǎng)經濟秩序。

第十八條  金(jīn)融機(jī)構可(kě)以通(tōng)過債委會(huì)和(hé)自(zì)律組織加強企業(yè)逃廢金(jīn)融債務信息共享，有↕(yǒu)效利用(yòng)全國(guó)信用(yòng)信息共享平台、國(guó)家(jiā)企業(yè)信用(yòng)信息公示系統±和(hé)金(jīn)融信用(yòng)信息基礎數(shù)據庫等信息來(lái)源，密切關注債務企業(yè)改'制(zhì)、兼并重組、轉移資産、簡易注銷公告、債權人(rén)公告等事(shì)宜，依法依規開(kāi)展÷失信懲戒，堅決打擊逃廢金(jīn)融債務行(xíng)為(wèi)。

第十九條  自(zì)律組織在金(jīn)融管理(lǐ)部門(mén)指導下(xià)，積'極維護金(jīn)融機(jī)構合法權益，聯合金(jīn)融機(jī)構對(duì)逃廢金(jīn)融債務的ε(de)企業(yè)進行(xíng)警示，要(yào)求其限期糾正，及時(shí)将有(yǒu)關信息通(tōng)←報(bào)會(huì)員(yuán)單位，并通(tōng)過适當形式與國(guó)家(jiā)有(yǒu)關信用(yòng)信息平台實現(xiàn)信息共享，Ω對(duì)逃廢金(jīn)融債務企業(yè)依法依規進行(xíng)失信懲戒。

對(duì)于拒不(bù)采取糾正措施的(de)逃廢金(jīn)融債務企業(yè)，自(zì)律組織可(kě)以組織金(jīn™)融機(jī)構依法對(duì)其采取不(bù)予新增融資、視(shì)情況壓縮存量融資等措施實施懲戒。

第二十條  債委會(huì)存續原因消滅的(de)，可(kě)以按照(zhào)債權人(rén)協議(yì)約定的(de♥)解散程序予以解散。

第二十一(yī)條  本規程自(zì)發布之日(rì)起執行(xíng)。