河(hé)南(nán)證監局發布9起河(hé)南(nán)轄區(qū)投資者維護權益的(de)典型案例，涉及交易傭金(jīn)、期貨居間(jiān)、違規代銷金(jīn)融産♣品、非法開(kāi)展證券期貨活動等個(gè)9方面，供廣大(dà)投資者在維權過程中參考。

下(xià)一(yī)步，河(hé)南(nán)證監局将認真貫徹落實“建制(zhì)度、不(bù)幹預、零容忍”方針，堅持“四個(gè)敬畏一(yī)個(gè)合力”，凝聚γ轄區(qū)市(shì)場(chǎng)各方面力量，切實激發上(shàng)市(shì)公司、證券期貨基金(jīn)經營機(jī)構主體(tǐ)責任，完善調解、仲裁、訴訟等證券期貨糾紛 多(duō)元化(huà)解機(jī)制(zhì)，推廣資本市(shì)場(chǎng)知(zhī)識教育，加大(dà)監管執法力度，₩構建全方位投資者合法權益保護機(jī)制(zhì)，不(bù)斷滿足中原地(dì)區(qū)居民(mín)财富管理(lǐ)需求，增強投資者在資本市(shì)場(chǎng)的(φde)獲得(de)感幸福感安全感，為(wèi)建設“規範、透明(míng)、開(kāi)放(fàng)、有(yǒu)活力、有(yǒu)韌性”的(d£e)資本市(shì)場(chǎng)夯實基礎。

案例如(rú)下(xià)：

一(yī)、案例簡介

2017年(nián)3月(yuè)20日(rì)，投資者張某向“12386”熱(rè)線投訴A期貨公司“居間(jiān)人(rén)惡意≈炒單導緻其虧損”。張某稱其通(tōng)過居間(jiān)人(rén)在A期貨公司開(kāi)立賬戶，并在入金(jīn)60萬元後将€賬戶全權委托居間(jiān)人(rén)交易。幾個(gè)月(yuè)後，張某查詢期貨賬戶後發現(xiàn)已虧損46萬元。張某對(duì)賬戶虧損表示不(bù)滿，懷疑居間(jiān)人(r✘én)惡意炒單，要(yào)求A公司賠償損失。

二、糾紛調解情況

A期貨公司收到(dào)投訴後，及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)了(le)解情況，并對(duì)投訴人(rén)反&映的(de)情況進行(xíng)認真調查核實。經核實，張某的(de)居間(jiān)人(rén)存在獲利保證，•接受客戶委托、全權代理(lǐ)客戶交易等行(xíng)為(wèi)。

同時(shí)A期貨公司認為(wèi)，在開(kāi)戶視(shì)頻(pín)見(jiàn)證環節和(hé)開(kāi)戶後回訪環節，公司已明(míng)确向張某揭示風Ω(fēng)險，專門(mén)就(jiù)居間(jiān)人(rén)身(shēn)份及居間(jiān)業(yè)務禁止事(sh ì)項對(duì)張某進行(xíng)了(le)重點告知(zhī)，張某仍将賬戶全權委托他(tā)人(rén)交易，也(yě)應承擔一↕(yī)定損失。

經A公司與居間(jiān)人(rén)、張某多(duō)次協調溝通(tōng)，三方達成和(hé)解,由居間(jiān)人(rén)承擔客戶部分(fēn)損失，公司終止與該居間(jiān)人(ré¶n)合作(zuò)關系。

三、案件(jiàn)啓示

期貨居間(jiān)人(rén)是(shì)接受期貨公司或投資者委托，為(wèi)其提供訂約機(jī)會(huì)的(de)自(zì)然人(rén)或者法人(rén)。居間(jiān∑)人(rén)不(bù)得(de)存在獲利保證、代理(lǐ)客戶交易等禁止性行(xíng)為(wèi)。但(dàn)在實踐中，部分(fēn)居間(jiān)←人(rén)為(wèi)獲取更高(gāo)返傭報(bào)酬，會(huì)采取頻(pín)繁喊單甚至代客理(lǐ)财、承諾獲利保證等違規行(xíng)為(wèi)。期σ貨公司一(yī)方面應加強居間(jiān)人(rén)管理(lǐ),規範居間(jiān)行(xíng)為(wèi)，提高(gāo)合規意識、誠信意識和(hé)專業(yè)素養。另一(yī)方面♠要(yào)加強投資者教育，引導投資者熟悉期貨市(shì)場(chǎng)相(xiàng)關業(yè)務規，提升投資專業(yè)知(zhī)識。

高(gāo)收益往往意味高(gāo)風(fēng)險，投資者在進行(xíng)市(shì)場(chǎng)投資時(shí​)應多(duō)一(yī)份謹慎，自(zì)覺抵制(zhì)不(bù)當利益誘惑，不(bù)盲目聽(tīng)信任何人(rén)的(de)無風(fēng)險、高↓(gāo)收益誘導，樹(shù)立正确、理(lǐ)性投資觀念。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)4月(yuè)13日(rì)，投資者餘某向“12386”熱(rè)線投訴A證券某分(fēn)支機(jī)構未按約定收取證券交易傭金(jīn)。餘某稱其2018年(βnián)5月(yuè)10日(rì)開(kāi)戶時(shí)和(hé)該分(fēn)支機(jī)構櫃台人(rén)員(yuá↔n)口頭約定按照(zhào)萬分(fēn)之三收取證券交易傭金(jīn)，但(dàn)近(jìn)期發現(xiàn)賬戶一(yī)直按照(zhào)千分(fēn)之一(yī)ε收取傭金(jīn)。就(jiù)此，餘某聯系該分(fēn)支機(jī)構問(wèn)詢原因，該分(fēn)支機(jī)構稱“找不(bù)到(dào)你(nǐ)以前的(de)γ客戶經理(lǐ)和(hé)下(xià)調傭金(jīn)的(de)記錄。”餘某認為(wèi)該分(fēn)支機(jī)構未按約定收取♣證券交易傭金(jīn)，要(yào)求返還(hái)交易傭金(jīn)差額。

二、糾紛調解情況

接到(dào)投訴後，該證券分(fēn)支機(jī)構及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)了(le)解情況，并對(duì≠)投訴人(rén)反映的(de)情況進行(xíng)認真調查核實。經核實，開(kāi)戶時(shí)櫃台工(gōng)作(zuò)人(r©én)員(yuán)口頭答(dá)應将其傭金(jīn)調至萬分(fēn)之三，但(dàn)餘某并未填寫傭金(jīn)調整表等相(x✔iàng)關紙(zhǐ)質材料。為(wèi)妥善處理(lǐ)投訴，工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)與餘某多(duō)次溝通(tōng)，介紹證券公司客戶申請(πqǐng)調整傭金(jīn)基本流程，闡明(míng)傭金(jīn)調整需書(shū)面申請(qǐng)并經證券分(fēn)支機(jī)構确認後方'可(kě)生(shēng)效，同時(shí)為(wèi)其辦理(lǐ)傭金(jīn)調整手續、指定經驗豐富的(de)≈客戶經理(lǐ)提供後續服務。餘某最終表示理(lǐ)解與認可(kě)，并撥打熱(rè)線電(diàn)話(huà)撤訴，雙方達成和(hé)解。

三、案件(jiàn)啓示

投資者開(kāi)戶或辦理(lǐ)賬戶相(xiàng)關業(yè)務時(shí)，應注意通(tōng)過公示欄或問(wèn↑)詢等方式了(le)解業(yè)務辦理(lǐ)标準和(hé)流程，配合證券公司提供相(xiàng)關個(gè)人(rén)證明(míng)≈材料并按照(zhào)流程要(yào)求提交申請(qǐng)。簽署業(yè)務協議(yì)或服務申請(qǐng)前，應仔細閱讀☆(dú)簽署文(wén)件(jiàn)內(nèi)容，并對(duì)申請(qǐng)結果進行(xíng)确認"。

證券公司應加強服務管理(lǐ)，提升員(yuán)工(gōng)服務意識和(hé)客戶對(duì)特殊服務需求敏感度，對(∞duì)傭金(jīn)調整等業(yè)務建立規範的(de)服務标準和(hé)業(yè)務制(zhì)度。客戶問(wèn)詢時(shí)，要(yào)向客戶全面講解業(yè)務或服務範圍及标準σ，辦理(lǐ)過程應做(zuò)好(hǎo)書(shū)面或系統留痕，在業(yè)務或服務辦理(lǐ)後要(yào)及時(shí)向客戶告知(zhī)結果，全面提升服務水(shuǐ)♠平和(hé)客戶滿意度。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)12月(yuè)3日(rì)，投資者段某向“12386”熱(rè)線投訴，其通(tōng)過在A證‍券公司開(kāi)立的(de)資金(jīn)賬戶購(gòu)買的(de)分(fēn)級基金(jīn)新華環保B近(jìn)期看(kàn)不(bù)到(dào)持倉信息，要(≥yào)求公司恢複該基金(jīn)持倉份額或賠償投資損失。

二、糾紛調解情況

接到(dào)投訴後，A證券公司及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)了(le)解情況，并對(d↑uì)投訴人(rén)反映的(de)情況進行(xíng)認真調查核實。經核實，該賬戶無法顯示其原有(yǒu)分(fēn)級基金(jīn)系該基金(jīn)管理(lǐ)人∞(rén)落實監管新規将其轉型折算(suàn)為(wèi)普通(tōng)基金(jīn)所緻，轉換後的(de)基金(jīn)已在客戶賬戶中顯示，客戶賬戶資産未見(jiàn)異常。 經A公司與段某多(duō)次溝通(tōng)協商，段某最終明(míng)确表示對(duì)證券公司在分(fēn)級基金(jīn)≥轉換問(wèn)題上(shàng)所做(zuò)的(de)處理(lǐ)理(lǐ)解和(hé)認同，雙方達成和¥(hé)解。

三、案件(jiàn)啓示

為(wèi)維護自(zì)身(shēn)合法權益，投資者要(yào)對(duì)産品特點、交易規則、風(fē​ng)險特征等關鍵要(yào)素充分(fēn)了(le)解，及時(shí)關注賬戶資金(jīn)及證券變動情況。投資過程中要(₩yào)密切關注投資産品相(xiàng)關公告，掌握最新動态和(hé)政策要(yào)求，保持信息接收渠道(dào∞)暢通(tōng)，避免因信息了(le)解不(bù)及時(shí)、不(bù)完整造成損失。出現(xiàn)疑問(wèn)可(kě)通(tō>ng)過證券公司資金(jīn)賬戶、中國(guó)證券登記結算(suàn)公司、基金(jīn)公司網站(zhàn)等查詢相(xiàng)關證券情況，并可(kě)及時(shí)向開(kāi)戶證券Ω公司了(le)解詢問(wèn)。

證券公司應堅持“以客戶為(wèi)中心”理(lǐ)念，完善業(yè)務制(zhì)度和(hé)管理(lǐ)流程，明(míng)确業(yè)務準入 門(mén)檻和(hé)适當性管理(lǐ)要(yào)求，進一(yī)步加強投資者教育，提高(gāo)服務客戶水(shuǐ)平。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)1月(yuè) 7日(rì)，投資者于某向“12386”熱(rè)線投訴，于某稱其于當月(yuè)1日(rì)前往開(kāi)戶證券營業(yè)部辦理(lǐ)注銷基金(jīn)賬戶業β(yè)務，櫃台人(rén)員(yuán)查詢後告知(zhī)其賬戶還(hái)有(yǒu)基金(jīn)，無法辦理(lǐ)銷戶。于是(shì)其即時(shí)賣出了(le)櫃台人(ré&n)員(yuán)提到(dào)的(de)基金(jīn)，櫃台人(rén)員(yuán)告知(zhī)“2天內(nèi)可(kě)銷戶完畢”₹，但(dàn)該賬戶未能(néng)在告知(zhī)期限內(nèi)及時(shí)注銷。于某認為(wèi)證券營業(yè)部拖延為(wèi)其辦理(lǐ)銷戶業(yèγ)務，于是(shì)投訴。

二、糾紛調解情況

接到(dào)投訴後，證券公司及時(shí)與于某溝通(tōng)了(le)解情況，并對(duì)于某反映的(de)情況進行(xíΩng)調查核實。經核實，于某申請(qǐng)銷戶業(yè)務當日(rì)，即T日(rì)，開(kāi)戶證券營業(yè)部已為(wèi)其啓動基金(jīn)賬戶銷戶流程，但(πdàn)T+2日(rì)系統反饋銷戶失敗，失敗原因為(wèi)基金(jīn)賬戶份額不(bù)為(wèi)0，不(bù)能(né∏ng)銷戶。經聯系于某，了(le)解到(dào)其在其他(tā)券商也(yě)開(kāi)立有(yǒu)綁定該基金(jīn)賬戶的(de)交易賬戶，且有(yǒu↔)基金(jīn)持倉未贖回，導緻不(bù)能(néng)銷戶。經該證券營業(yè)部反複溝通(tōng)說(shuō)明(míng)，于某表示已了(le)解基金(jīn)賬戶§銷戶流程及要(yào)求，與證券營業(yè)部達成和(hé)解并撤回投訴。

三、案件(jiàn)啓示

《開(kāi)放(fàng)式證券投資基金(jīn)及證券公司集合資産管理(lǐ)計(jì)劃份額登記及資金(jīn)結算(suàn)業(yè)務指南©(nán)》第三十八條規定“投資者在基金(jīn)銷售機(jī)構申請(qǐng)注銷基金(jīn)賬戶，需滿足以下(x‍ià)條件(jiàn)，該基金(jīn)賬戶內(nèi)份額餘額為(wèi)零且無在途交易；除銷戶申請(qǐng)中填寫的£(de)交易賬戶外(wài)，沒有(yǒu)其他(tā)已綁定的(de)交易賬戶（如(rú)基金(jīn)賬戶除銷戶申請(qǐng)中填寫的(de)交易賬戶外(wài)還(hái)綁定了(le)其∏他(tā)交易賬戶，則本公司僅撤銷該筆(bǐ)銷戶申請(qǐng)中填報(bào)的(de)交易賬戶與基金(jīn)賬戶的(de)綁定關系，不(bù)注銷該基金(jīn)賬戶±）”。開(kāi)戶營業(yè)部僅能(néng)查詢到(dào)投資者在本公司基金(jīn)持倉情況，無法查詢到(dào)投資者在其他(tā)證券公司持有(yǒu)的(d↕e)基金(jīn)份額，投資者在辦理(lǐ)基金(jīn)銷戶業(yè)務時(shí)，應關注查詢該基金(jīn)賬戶內(nèi)份額餘額是(shì)否為(wèi)零，是(shì)否♥無在途交易，以免影(yǐng)響業(yè)務辦理(lǐ)進程。

證券公司應堅持“以客戶為(wèi)中心”理(lǐ)念，完善業(yè)務制(zhì)度和(hé)管理(lǐ)流程。在辦理(lǐΩ)銷戶業(yè)務時(shí)，應主動提醒客戶查詢全部基金(jīn)持倉情況；在相(xiàng)關業÷(yè)務未辦理(lǐ)成功時(shí)，應立即向客戶反饋、幫助客戶查找問(wèn)題并及時(shí)解決。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)7月(yuè)1日(rì)，投資者張某向“12386”投訴熱(rè)線投訴。張某稱，一(yī)家(jiā)名為(wèi)WL線上(shàng)交易的(★de)公司宣傳其在A證券公司有(yǒu)VIP通(tōng)道(dào)，2020年(nián)6月(yuè)25日(rì)♦在其推介下(xià)通(tōng)過該公司推薦的(de)手機(jī)APP開(kāi)立了(le)A證券公司證券及資金(jīn)賬戶，并轉入170餘萬元。後WL公司工(gōng)作(zu£ò)人(rén)員(yuán)告知(zhī)其因證監會(huì)嚴查VIP通(tōng)道(dào)，他(tā)的(de)≠資金(jīn)已被凍結，賬戶和(hé)資金(jīn)都(dōu)沒有(yǒu)了(le)。張某認為(wèi)A證券公司聯合WL線上(shàng)交易公司欺詐投資者，要(yào)求A證券公 司退還(hái)資金(jīn)。

二、糾紛調解情況

接到(dào)投訴後，A證券公司及時(shí)與張某溝通(tōng)了(le)解情況，并對(duì)張某反映的(d¶e)情況進行(xíng)認真調查核實。經核實，未查到(dào)張某在A證券公司開(kāi)立賬戶，張某反映的(de)第三方機(jīε)構也(yě)不(bù)是(shì)公司合作(zuò)夥伴。A證券公司判斷張某遇到(dào)了(le)不(bùλ)法分(fēn)子(zǐ)假冒公司合作(zuò)夥伴進行(xíng)非法證券活動，立即将相(xiàng)關情況告知(zhī)張某，并提醒其警惕非法證券活動，發生(shēng)财産損失盡快(™kuài)向公安機(jī)報(bào)案；同時(shí)通(tōng)過公司手機(jī)APP、短(du♥ǎn)信等線上(shàng)服務渠道(dào)發布申明(míng)，提醒投資者謹防不(bù)法分(fēn)子(zǐ)的(de)非法¥證券活動。投訴人(rén)對(duì)公司解釋表示認可(kě)并撤回投訴。

三、案件(jiàn)啓示

近(jìn)年(nián)來(lái)，多(duō)發不(bù)法分(fēn)子(zǐ)利用(yòng)網站(zhàn)、電(diàn)話(huà)、微(wēi)信、QQ、↔APP等渠道(dào)冒充證券公司或其合作(zuò)夥伴，以開(kāi)立賬戶、推薦股票(piào)、承諾收益、收取會(huì)員(yuá₩n)費(fèi)或指導費(fèi)、委托理(lǐ)财等方式開(kāi)展非法證券活動情況。此類非法證×券活動不(bù)僅侵害證券公司名譽，更對(duì)廣大(dà)投資者的(de)利益帶來(lái)嚴重損害。為(wèi)維↓護證券市(shì)場(chǎng)秩序、保障投資者合法權益，廣大(dà)投資者應加強風(fēng)險防範意識，不(bù)輕信任何以個(gè)人(rén)、私募×團隊名義開(kāi)展的(de)非法證券行(xíng)為(wèi)，保護自(zì)身(shēn)财産安全。如(rú)有(yǒu)相(xiàng)關業(yè)務需求可(kě∏)通(tōng)過證券公司官方網站(zhàn)、客服熱(rè)線、官方微(wēi)信公衆号等正規渠道(dào)進行(xíng)聯絡和(hé)申請(qǐng)。

一(yī)、案例簡介

2017年(nián)7月(yuè)31日(rì)，投資者劉某撥打A期貨公司投訴電(diàn)話(huà)，投訴“期貨合約持倉被公司強平導緻其損失。”劉×某稱其在A期貨公司開(kāi)立期貨賬戶，2017年(nián)7月(yuè)31日(rì)持倉1手鐵(tiě)礦石I1709賣出合約，當日(rì)在未接到(dào)A公Ω司通(tōng)知(zhī)情況下(xià)，該持倉被A公司強平，要(yào)求A公司恢複持倉并補償損失。

二、糾紛調解情況

A期貨公司收到(dào)投訴後及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)，認真調查核實。經核實，2017年(nián)7月(yuè)28日(rì)，劉某持倉1手鐵(tδiě)礦石I1709賣出合約，當日(rì)結算(suàn)後，其公司風(fēng)險率為(wèi)120%，交易所風(fēng)險率為(wèi)90%，根據《期貨經紀合同》約定，公司通(∑tōng)過短(duǎn)信平台向其發送追加保證金(jīn)通(tōng)知(zhī)書(shū)，同時(shí)将結算(suàn)帳單和(hé)追加保證金(jīn)←通(tōng)知(zhī)一(yī)并發至中國(guó)期貨市(shì)場(chǎng)監控中心。次日(rì)上(shàng)午，I1709合約開(kāi)盤出現(xiàn)較大(dà)漲幅↑，劉某交易所風(fēng)險率已超100%。公司于上(shàng)午9時(shí)30分(fēn)左右多(→duō)次撥打劉某電(diàn)話(huà)，拟要(yào)求其在下(xià)午開(kāi)盤前足額追加保證金(jīn)或自(zì)行(xíng)減倉，電©(diàn)話(huà)始終無法接通(tōng)；公司于是(shì)将前述要(yào)求通(tōng)過短(duǎn)信及交易客戶端發送給劉某。劉 某未在規定時(shí)間(jiān)內(nèi)追加保證金(jīn)或減倉，根據《期貨經紀合同》約定，公司對(duì)其賬戶持倉進←行(xíng)強平處理(lǐ)。

經公司與劉某溝通(tōng)，劉某未收到(dào)公司通(tōng)過電(diàn)話(huà)、短(duǎn)信方式發出的(de)追加保證金(jīn)通(Ωtōng)知(zhī)是(shì)因其停用(yòng)了(le)在A期貨公司開(kāi)戶時(shí)預留≥的(de)聯系方式，但(dàn)未通(tōng)知(zhī)A期貨公司；當日(rì)上(shàng)午劉某未登錄公司交易客戶端，故也(yě)未及時(shí)收到(dào)A公司通(tōng)π過客戶端發送的(de)通(tōng)知(zhī)。期貨公司開(kāi)戶時(shí)已告知(zhī)劉某追加保證金(jīn)通(tōng)知(zhī)是(shì)φ根據其簽訂合同時(shí)預留的(de)指定聯系方式發送的(de)，變更号碼需及時(shí)告知(z≥hī)；劉某未及時(shí)通(tōng)知(zhī)公司變更聯系方式，應對(duì)持倉被強平結果負責。劉某對(duì)此表示認可(kě)。

三、案件(jiàn)啓示

投資者應充分(fēn)認識期貨交易風(fēng)險，及時(shí)通(tōng)過中國(guó)期貨市(shì✘)場(chǎng)監控中心網站(zhàn)了(le)解賬戶情況及追保通(tōng)知(zhī)等賬戶風(fēng)險信息；在變更指定聯系方式時(shí£)應通(tōng)知(zhī)期貨公司，以便接收公司發送的(de)賬戶風(fēng)險通(tōng)知(zhī)，及時(shí)化(huà)解賬戶風(fēng)險。

期貨經營機(jī)構應加強在投資者開(kāi)戶等環節必要(yào)的(de)風(fēng)險揭示和(hé)告知(zhī)義務，不↕(bù)斷深化(huà)投資者教育，提高(gāo)投資者對(duì)相(xiàng)關規則了(le)解程度和(hé)賬戶風(fēng')險管理(lǐ)能(néng)力。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)8月(yuè)12日(rì),投資者候某向A證券公司客服熱(rè)線反映其賬戶中簽新股，但(dàn)客戶經理(lǐ)未及時(shí)通(tōng)知(zhī)，導緻其未能(néng™)在繳款日(rì)足額存入申購(gòu)資金(jīn)使新股棄購(gòu)。侯某要(yào)求證券公司賠償其損失。

二、糾紛調解情況

接到(dào)投訴後，A證券公司及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)了(le)解情況，并對(duì)投Ω訴人(rén)反映的(de)情況進行(xíng)認真調查核實。經核實，公司短(duǎn)信平台當日(rì)已向侯某發送過‌新股中簽通(tōng)知(zhī)，客戶經理(lǐ)當日(rì)也(yě)拔打過侯某預留号碼，由于侯某聯系方式變更未及時(shí)♣向證券公司申請(qǐng)更新，信息通(tōng)知(zhī)未能(néng)送達。侯某表示聯系方式變更确λ實是(shì)造成通(tōng)知(zhī)未果的(de)主要(yào)原因，但(dàn)A公司未通(tōng)過第二聯系人(rén)進行(xíng)有(yǒu)效聯系也(yě)應承擔責任，要( yào)求賠償一(yī)半損失。證券公司對(duì)侯某耐心溝通(tōng)解釋，最終侯某認可(kě)和(hé)理(lǐ)解，願意放(fàng)棄資金(jīn)補償要(yà↓o)求，雙方達成和(hé)解。

三、案件(jiàn)啓示

投資者參與證券交易前應充分(fēn)知(zhī)曉業(yè)務規則，交易操作(zuò)一(yī)旦确認下(xià)單，即代表真實投資意願。新股申購(gòu)操作(zuò)存♣在中簽可(kě)能(néng)，投資者新股申購(gòu)後應在規定時(shí)間(jiān)內(nèi)查看(kàn)賬戶中簽信息并确認賬戶是(shì)否有(yǒu)足額款>項進行(xíng)新股繳存，避免因資金(jīn)不(bù)足錯(cuò)過繳款産生(shēng)損失。同時(shí)，投資者在本人(rén)個(gè)人(rén)重要(yà↔o)資料（如(rú)身(shēn)份證号、地(dì)址、電(diàn)話(huà)等）發生(shēng)重大(dà)變更時(shí)，應及時(shí)去(qù)提供服務的(de)分(fēn→)支機(jī)構申請(qǐng)信息變更，避免重要(yào)服務信息不(bù)能(néng)及時(shí)送達。

證券公司在提供服務過程中，應制(zhì)定詳細流程和(hé)監督機(jī)制(zhì)，在制(zhì)度與執行(xíng)層面加強管理(lǐ↑)。對(duì)于重要(yào)信息通(tōng)知(zhī)如(rú)客戶本人(rén)無法送達， 應查看(kàn)客戶留存資料采取其他(tā)措施及時(shí)聯絡，切實提高(gāo)服務質量。在開(kāi)戶和(hé)服務過程中，應向客戶告知(zhī)®要(yào)保持聯絡信息有(yǒu)效性，發生(shēng)變更及時(shí)更新，并采取有(yǒu)效措施适當留痕。

一(yī)、案例簡介

2020年(nián)5月(yuè)11日(rì)，投資者張某撥打A期貨公司投訴電(diàn)話(huà)，投訴“✘A期貨公司交易軟件(jiàn)止損止盈功能(néng)存在問(wèn)題。”張某稱其在A期貨公司開(kāi)立期貨賬戶，使用(yòng)A期貨公司提供的(de )手機(jī)軟件(jiàn)交易。在使用(yòng)軟件(jiàn)止損止盈功能(néng)時(shí)，多(duō)次出現(xiàn)設γ置止損止盈單後，觸發列表顯示觸發異常情況。張某認為(wèi)A公司手機(jī)軟件(jiàn)功能(néng)存在問(wèn)題，要(yào)求A公司γ賠償損失。

二、糾紛調解情況

A期貨公司收到(dào)投訴後及時(shí)與投訴人(rén)溝通(tōng)，認真調查核實。經核實，投資者反映的(de)止損止盈觸發異常情況，原因為(wèi)張某在操作(zuòπ)時(shí)，對(duì)一(yī)筆(bǐ)持倉既設置了(le)止損止盈單，又(yòu)提交了(le)平倉委托單，這(Ωzhè)種情況下(xià)張某持有(yǒu)的(de)該合約可(kě)用(yòng)手數(shù)為(wèi)0,當行(xíng)情達到(dào)設置的(de)止損止盈條★件(jiàn)，因無可(kě)用(yòng)持倉或者可(kě)用(yòng)持倉手數(shù)小(xiǎo)于止損止盈單設置的(de)委托σ手數(shù)，軟件(jiàn)就(jiù)會(huì)顯示觸發異常。在公司交易軟件(jiàn)設置止損止盈單界面裡(lǐ)，有(yǒu)止損止盈功能(néng)風(≥fēng)險及機(jī)制(zhì)說(shuō)明(míng)，對(duì)張某反映的(de)問(wèn)題進行(xíng)了(le)相(xiàng)關提示λ。經A公司客服人(rén)員(yuán)耐心講解，張某情緒得(de)到(dào)極大(dà)緩解，未再提出異議(yì)。

三、案件(jiàn)啓示

期貨交易專業(yè)性較強，交易軟件(jiàn)功能(néng)也(yě)較為(wèi)複雜(zá)，投資者在從(cóng)事(shì)期貨交易時(shí)不(bù)僅應≈掌握期貨基礎知(zhī)識，更要(yào)熟悉交易軟件(jiàn)功能(néng)，避免因操作(zuò)失誤帶來(lái)的(de)不(bù)必要(yào)損失。

期貨經營機(jī)構在向客戶提供交易軟件(jiàn)時(shí)，應當加強服務意識，采用(yòng)适當方式向客戶講解軟件(jiàn)功能(néng)，明(m∞íng)确告知(zhī)客戶相(xiàng)關權利、義務及風(fēng)險，避免産生(shēng)異™議(yì)。

一(yī)、案例簡介

2017年(nián)，A證券公司某分(fēn)支機(jī)構負責人(rén)周某，在未履行(xíng)公司內(nèi)部審核程序情況下(x☆ià)，私自(zì)與某私募基金(jīn)管理(lǐ)機(jī)構對(duì)接，引入2隻私募産品在其分(fēn)支機(jī)構內(nèi✔)向客戶銷售。部分(fēn)拟購(gòu)買産品投資者不(bù)符合私募基金(jīn)投資者适當性管理(lǐ)條件("jiàn)，該分(fēn)支機(jī)構負責人(rén)要(yào)求這(zhè)些(xiē)投資者将資金(jīn)打入自(zì)己個( gè)人(rén)銀(yín)行(xíng)卡，并以其個(gè)人(rén)名義認購(gòu)私募基金(jīn)份額。

二、案例分(fēn)析

本案A證券公司存在2項違規問(wèn)題。一(yī)是(shì)其分(fēn)支機(jī)構擅自(zì)代銷金(jīn)融産↓品，不(bù)符合《證券公司代銷金(jīn)融産品管理(lǐ)規定》（證監會(huì)公告[2012]34号）第六條第二款“證券公司應當對(duì)代銷金(jīn)融産品業(yè€)務實行(xíng)集中統一(yī)管理(lǐ)，明(míng)确內(nèi)設部門(mén)和(hé)分(fēn)支機(jī)構在代銷金(jīn)融産品業(yè)務中‌的(de)職責。禁止證券公司分(fēn)支機(jī)構擅自(zì)代銷金(jīn)融産品”規定。二是(shì)其分(fēn÷)支機(jī)構彙集不(bù)适當投資者資金(jīn)用(yòng)于購(gòu)買私募産品，不(bù)符合♣《證券公司代銷金(jīn)融産品管理(lǐ)規定》第十四條第四款“不(bù)得(de)使用(yòng)除證券公司客戶交易結算(suàn)資金(jīn)專用(yòng)存款賬戶外(wài)的(dαe)其他(tā)賬戶，代委托人(rén)接收客戶購(gòu)買金(jīn)融産品的(de)資金(jīn)”及《私募投資基金(φjīn)監督管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》（證監會(huì)令第105号）第十九條“投資者應當确保投資資金(j∞īn)來(lái)源合法，不(bù)得(de)非法彙集他(tā)人(rén)資金(jīn)投資私募基金(jīn)”的(de)規定。我局§根據《證券公司監督管理(lǐ)條例》（國(guó)務院令第522号）第七十條等規定，對(duì)A證券公司處以責令改正、責令增加內(nèi)部合規檢查次數(shù)并∞責令處分(fēn)有(yǒu)關人(rén)員(yuán)的(de)行(xíng)政監管措施，并對(duì)該分(fēn)支機(jī)構負責人(rén)采取λ公開(kāi)譴責的(de)行(xíng)政監管措施。

三、案件(jiàn)啓示

對(duì)投資者而言，在購(gòu)買證券公司代銷的(de)金(jīn)融産品時(shí)，應獲取金(★jīn)融産品合同當事(shì)人(rén)情況介紹、金(jīn)融産品說(shuō)明(míng)書(shū)等材料，充分(f↓ēn)了(le)解金(jīn)融産品有(yǒu)關信息及主要(yào)風(fēng)險特征，謹慎考慮自(zì)身(shēn)風(fēng)險承γ受能(néng)力，理(lǐ)性思考、審慎選擇；投資資金(jīn)不(bù)得(de)存入他(tā)人(rén)賬戶，必須存入>證券公司客戶交易結算(suàn)資金(jīn)專用(yòng)存款賬戶。

證券公司應當自(zì)覺規範執業(yè)行(xíng)為(wèi)，重視(shì)業(yè)務活動規範化(huà)±、流程化(huà)和(hé)标準化(huà)，嚴格落實投資者适當性管理(lǐ)要(yào)求，堅決維護投資者合法權益。